Die sogenannte "Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte" nach DIN-Norm 77230 gilt als verlässliches Regelwerk, um eine ganzheitliche und vergleichbare Analyse der Finanzsituation von Privatpersonen durchzuführen. Dabei kommen objektive Standards zur Anwendung, die wissenschaftlich fundiert sind. Mithilfe einer zertifizierten Software erhalten Sie einen Überblick über Ihre jetzige und künftige Finanzlage.
Die Software wird von einem akkreditierten Spezialisten bedient, der einen Soll- / Ist-Abgleich zu den Finanzthemen Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung vornimmt. Die DIN-Norm 77230 wurde von Vertretern des Verbraucherschutzes, der Wissenschaft und der Finanzbranche entwickelt.
Ganzheitliche Finanzberatung
Abstimmung auf individuelle Lebenssituation
Identifizierung dringenden Versicherungsbedarfs
Genaue Lokalisierung optimierungsfähiger Bereiche
Protokoll mit Tipps und Ratschlägen
Sie werden von uns selbst betreut
Unsere Berater haben ein Zertifikat für die DIN-77230 Norm
Unser Serviceteam macht den Termin aus
Beim Analysetermin nutzt der Experte ein vom Verbraucherschutz zertifiziertes Finanzplanungstool nach DIN 77230
Anhand der fertigen Analyse beraten wir Sie weiter
Auf Wunsch erstellen wir Angebote zur besseren Finanzvorsorge
Um Ihnen bei der Suche nach der besten Strategie zum Vermögensaufbau und zur Wohlstandssicherung zu helfen, bieten wir eine DIN 77230-zertifizierte Beratung an. Diese ist garantiert objektiv und unabhängig. Sie beachtet zahlreiche wichtige Aspekte Ihres Vermögens und Ihrer Zukunftspläne.
Leichter zu fundierten Entscheidungen gelangen
Deutschlandweite digitale Analyse und Beratung
Infos über mögliche Änderungen auf dem Versicherungsmarkt
Nachvollziehbare und öffentlich einsehbare Standards.
Wissenschaftlich abgesicherte und regelmäßig evaluierte Prämissen und Rahmenparameter.
Individuelle Prioritätensetzung durch eine objektive und neutrale Analyse.
Vergleichbare Ergebnisse durch eine einheitliche, normierte Vorgehensweise bei der Analyse Ihrer Finanzsituation.
Schnelles und unkompliziertes Aufnehmen, Verarbeiten und Auswerten aller relevanten Aspekte der persönlichen Finanzberatung.
Orientierung, Sicherheit und Verlässlichkeit bei der Finanzanalyse durch Anwendung eines bewährten DIN-Standards.
Da in den 2000er Jahren ein Regelwerk zur ganzheitlichen Betrachtung der finanziellen Situation von Privathaushalten fehlte, hatte sich das DEFINO Institut für Finanznorm zum Ziel gesetzt, einen entsprechenden Standard zu etablieren und beantragte eine neue DIN-Norm. Nach einer öffentlichen Ausschreibung durch das Deutsche Institut für Normung kam im November 2014 ein Arbeitsausschuss mit Vertretern aus Wissenschaft, Finanzbranche und Verbraucherschutz zusammen.
Im Ergebnis wurde die mittlerweile bewährte DIN-Norm 77230 eingeführt, die als wichtiger Schritt zu mehr Verbrauchervertrauen in die Finanzberatung gilt.
